美國財政部擬要求穩定幣發行方承擔反洗錢與制裁合規義務

要求在美發行穩定幣的機構建立完善的反洗錢和制裁合規體系，包括有能力「攔截、凍結和拒絕」可疑交易，並落實《銀行保密法》相關義務。規則將落實去年通過的GENIUS法案，明確發行方需根據自身業務識別高風險客戶和活動、配合FinCEN對「主要洗錢關切」對象的追查，以及通過風險為本的措施識別和阻斷可能違反美國制裁的交易。合規體系被認定存在嚴重或系統性缺失時，發行方可能面臨執法行動。