亞洲「加密中心」爭霸戰開打！香港、新加坡，誰比較有贏面？

誰是亞洲「加密中心」？

誰是亞洲的「加密中心」？

中國在 2021 年對加密產業發布禁令，但中國至今仍是世界第四大加密貨幣市場，在中國打擊加密貨幣交易後，大量的 Web3 新創公司將重心轉移到國外。

由於新加坡過去對於加密貨幣態度相當開放，因此吸引了許多國際加密企業在新加坡設點；香港則是吸收了大量中國移出的加密貨幣新創與人才，再加上近期政策的逐漸開放，讓越來越多國際加密公司選擇這兩個城市，作為亞洲的落腳點，也因此逐漸成為亞洲兩大領先的加密中心。

若能成為亞洲的加密貨幣金融中心，勢必將會帶來許多人才和金流。新加坡和香港在加密監管態度上有何不同？近期才剛決定監管主管機構的台灣，以及對加密貨幣一直很嚴格的日本，是否也有意願加入這場「亞洲加密之都」的爭奪戰？

香港、新加坡「加密中心」爭奪戰！

新加坡

新加坡最初就是靠著寬鬆的許可制度，來吸引加密公司進駐。不過，最近新加坡金融管理局（MAS）對交易平台的態度開始變得強硬，不僅宣布禁止加密貨幣交易所，向大眾進行營銷或推廣其服務，管理局還多次發出警告，提醒散戶投資者要注意加密資產的波動性。

新加坡金融管理局今年更提出了進一步的政策提案，可能將會限制散戶投資者購買或取得某些特定的加密產品，還將禁止公司借出或抵押代幣來產生收益。

然而，儘管金融監管機構的立場有點「焦慮亞洲家長式」，也似乎對成為「亞洲加密之都」不再有執念，但其實新加坡對加密貨幣還是有一定程度的興趣。

根據外媒報導指出，新加坡金融管理局沒有禁止新加坡的銀行，和加密資產的公司進行業務往來，不過，中央銀行將制定一套統一標準，並且與當地警察合作，協助銀行建立審查方針。

香港

香港「虛擬資產服務提供者發牌制度」即將上路，透過申請虛擬資產服務提供商（VASP）牌照，也為香港加密貨幣交易所或企業提供了更明確的監管。香港的新制度不會全面禁止任何特定活動，只有要求交易所在向香港證監會進行登記註冊。

過去，只有專業投資者或銀行內有至少價值 800 萬港幣資產的投資者，可以進行加密貨幣交易。不過，香港意識到如果不在「受監管體制內」為散戶投資者提供加密交易空間，大量的散戶便只能改用不受監管的海外平台，因此制定新法進行全面的監管。

新制要求交易平台實施更嚴格的保護措施，包括遵守《打擊洗錢條例》打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的規定、評估用戶風險狀況和嚴格的代幣調查標準。

香港對加密貨幣抱有很大的野心，並擁有相對較低的企業稅收政策，因此很有可能成為亞洲最具有 Web3 競爭力的國家。

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台灣怎麼監管加密資產？

台灣金管會在三月底宣布，將擔任虛擬資產平台的主管機關。目前將循序漸進強化國內虛擬資產投資人權益，未來也將參考國際監管趨勢，逐步強化國內虛擬資產平台的客戶保護。

首先，會依洗錢防制法之規定，訂定「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」。要求平台業者在相關資訊揭露、商品上下架審查程序、客戶與平台業者資產分離保管、交易公正與透明度、洗錢防制、客戶權益保護、資訊安全、營運系統與冷熱錢包管理及機構查核等，提出基本的監管架構和指導原則。

目前以要求業者自律為主 ，未來也會請公會、協會依照監管原則訂定自律規範。金管會未來也會與其他部會進行合作，並以海外國際組織及各國主管機關的監理方向進行滾動式的調整。

台灣目前的監管對投資者來說並沒有太大的影響，至於未來對於加密監管的態度會收攏或是放寬，還需要看金管會的後續消息。

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自己走自己路的日本

在 Web3 領域中，新加坡和香港應該是目前亞太地區，吸引最多的國際關注的國家，但其實其他亞洲國家，也都正積極培養或管理自己的加密市場。

日本和其他地方相比，日本金融服務局（FSA）實施了嚴格的安全和消費者保護規則，因此交易平台受到高度監管。不過，隨著從各國對加密貨幣越來越謹慎，Web3 的推廣仍然是日本國家戰略的一部分，部分政府官員也積極為去中心化自治組織（DAO）到 NFT 等 Web3 項目提出指導方針。

日本其實算是很早開始接觸加密貨幣的國家，不過接觸的早，挫折也來的快。日本交易所開始遭受到大量的駭客攻擊，而這嚇壞了日本的監管機構，也讓日本對於交易所有著嚴格的要求。

包括交易所必須將客戶資產與交易所資產分開，交易所資產也必須保存在冷錢包中。這樣的嚴格監管並非沒有道理，在 FTX 交易所事件影響全球投資人之時，日本受到的衝擊相對小很多。

日本雖然對加密貨幣監管相當嚴格，不過加密監管方針相當清楚明確。在各國開始探索穩定幣的可能性時，日本卻謹慎且堅定地朝著反對的方向前進，全球最大的兩大穩定幣 Tether 和 USDC 都沒有在日本交易所上市。雖然日本新制規定開放日本交易所，能夠申請特殊許可證來交易穩定幣，不過對穩定幣發展來說還是不容易。

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