敢犯就罰3千萬！台灣嚴打交易所KYC「人頭帳戶」，收集、販賣都要罰

立法院三讀通過防洗錢修正案，嚴禁收集、販賣 KYC 帳號

金融帳戶、交易所實名認證 KYC 帳號別亂賣！據《自由時報》報導，台灣立法院在上週五（19 日）三讀通過「洗錢防制法修正案」，增訂不正當理由收集、販賣帳戶的處罰，而一般金融機構、虛擬通貨帳號（加密貨幣平台帳號）或第三方支付平台的帳號，都納入了管制的範圍。

非法收集、販賣 KYC 帳號要怎麼罰？《Ettoday》報導指出，三讀通過的條文中提到，若透過假冒政府或公務員名義，或藉由電腦合成等科技合成等方法，無正當理由收集 KYC 帳號或帳戶等，將處 5 年以下徒刑，或併科 3,000 萬台幣以下罰金；而民眾要是隨意變賣帳戶或帳號，或提供 3 個以上的帳戶或帳號等，也會被處 3 年以下或併科 100 萬台幣以下罰金。

去年駭人聽聞的「台版柬埔寨案」中，詐騙集團就是利用高價承租金融帳戶以及徵才的廣告，吸引了 61 位民眾上鉤，隨後囚禁虐待，逼迫受害者當人頭帳戶洗錢，甚至還造成 3 人死亡。

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面對詐騙手法不斷進化，行政院於 5 月 16 日推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領 1.5 版」，透過已經通過打詐 5 法，推動修正《洗錢防制法》、《個人資料保護法》等條例。而原本的《洗錢防制法》修正草案中，收集 KYC 帳號的罰金並沒有這麼高，而是在朝野協商之後，才把罰金調整至 3,000 萬台幣以下。

2021 年 7 月開始，加密貨幣業者須落實 KYC 認證

據《工商時報》報導，台灣政府從 2021 年 7 月開始，就強制要求在地加密貨幣業者（虛擬通貨平台與交易業務事業）落實實名認證（KYC）機制。KYC 是 Know Your Customer（認識你的客戶）的縮寫，在傳統金融界已行之有年，而加密貨幣交易所則是在近幾年間逐漸落實，包括國際級交易所幣安（Binance）等都有相關措施。

KYC 除了能防治洗錢之外，對於台灣的加密貨幣產業而言，也是能邁向合法合規經營的第一步。目前，金管會已經成為台灣加密貨幣產業的主管機關，而主委黃天牧也曾透露，將在今年 9 月公布加密監管的具體細節。

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面對逐漸完善的監管環境，民眾也務必不要「心存僥倖」，將重要的 KYC 資料賣給別人。在瀏覽網頁或社群內容時，也要小心詭異的 KYC 買賣與求職廣告，以免誤入詐騙集團的陷阱。