避開下一個JPEX！如何挑選可靠交易所？新手必學的四大評估方法

避免碰上下一個 JPEX，安全交易所怎麼選？

交易所 JPEX 爆出無法出金、謊稱持牌事件，被港媒稱為「史上最大金融詐騙案」！直到現在，JEPX 用戶仍然無法正常提領加密貨幣，也導致許多台灣民眾受害。

對加密貨幣投資新手來說，要在詐騙猖獗的加密世界，選擇一個既可靠又安全的平台，確實是一大挑戰。

尤其目前加密貨幣尚未得到政府的全面監管，投資者更需要謹慎，花更多的時間和精力確認選擇的交易所是否真的安全，進一步確保自己選擇的平台值得信賴的。

雖然很多人在選交易所時，會傾向考慮那些提供吸引人的社群活動、註冊優惠或是有豐富幣種選擇的平台，但真正最重要的，還是要確認自己的資產能在其中得到妥善保管。

本文將介紹四種評估方式，幫助投資者避開下一個JPEX。

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「中心化交易所」與「去中心化交易所」

加密貨幣交易所分為「中心化交易所」和「去中心化交易所」，以下將會整理出兩大類型交易所的特點。

中心化交易所（Centralized Exchanges，縮寫為 CEX）

• 🔥特點： 類似傳統的銀行或證券交易所，有中央組織來控制和管理交易，確保所有交易的執行和資金的存取。
• 👍優點： 有中央管理機構，用戶介面友善，且提供客戶服務支援。
• 😱缺點： 由於由特定組織掌控經營，若內部發生問題，如挪用資產或內部盜竊，用戶的資產可能會面臨風險。

去中心化交易所（Decentralized Exchanges，縮寫為 DEX）

• 🔥特點： 不依賴中央管理機構。交易是基於區塊鏈技術，公開、透明且不需經過第三方。
• 👍優點： 去中心化交易所不會持有用戶的資金，用戶擁有 100%的資金控制權。
• 😱缺點： 用戶介面可能不如中心化交易所直觀、使用者友善，使用門檻較高。

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四大方式，驗證交易所的安全度

每位投資者都該優先考慮自己資產的安全。接下來將介紹四大評估方法，幫助大家選擇值得信賴的「中心化交易所」。

方法一：交易所排名評分查詢

加密貨幣在多數國家仍處於監管灰色地帶，不少小型交易所因缺乏透明度，或不良的資金管理而陷入困境或直接消失。

想要迅速了解目前全球知名中心化交易所的狀況，可以參考 CoinMarketCap 和 CoinGecko 這兩大知名數據平台，它們提供了詳細的交易所排名和評分。

這些評分範圍從 0 到 10 分，基於各交易所的網站流量、交易量、貨幣流通度、上架幣種數量及報告的交易真實性等因素來評估。

目前，如幣安（Binance）、Coinbase、Kraken、Bybit 及 OKX 等交易所，在這些平台上獲得了較高的評價。

方法二：資產儲備證明（PoR）

資產儲備證明的意義，是證明交易所或其他金融託管平台，有足夠的資金支付用戶的提款要求，並確保用戶資金的安全和透明。

PoR 的核心在於確保交易所的負債（用戶存款）與資產（所持有的代幣量）可以匹配，以降低意外情況或緊急事件的風險。

在 2022 年，原本名列前茅的 FTX 交易所突然倒閉，原因就是 FTX 的資金儲備遠遠無法滿足用戶大規模提款的需求，最終引發了所謂的「擠兌」現象。

許多知名交易所為了重建市場信心，開始採取措施證明自己的財務健全性，其中就包括了推行資產儲備證明（PoR）。

目前可以到交易所官方定期發佈的儲備審計報告外，還可以透過免費的工具 Gecko Terminal 查詢交易所的資金狀態。

方法三：用戶保障基金（SAFU）

在中心化交易所遇到突發事件，如系統失效、駭客侵入或其他意外因素造成的問題時，事先建立的保險基金便會起到緩衝作用，以協助用戶和交易所自身減少損失。

例如，幣安在 2018 年建立了一個知名的用戶資產保護基金，截自目前價值高達 1 兆美元。這筆資金被保存在區塊鏈上，供使用者隨時查詢。

在 2019 年，當幣安受到駭客的攻擊並損失了 7,000 枚比特幣時，他們迅速啟用 SAFU 基金來賠付超過 4,000 萬美元的損失，證明他們對保護客戶資產的承諾。

方法四：是否持有合規牌照

對於大多數用戶而言，交易所持有的合規牌照，通常是信賴度的關鍵指標。

這是因為牌照代表該交易所已通過特定國家或區域的嚴格審查，且遵守當地的法律規範。也保障了用戶在進行資金的入金或出金時，都是在合法的框架內進行。

需要注意的地方是，各國的監管標準和所發放的許可證都存在差異。

例如，美國有 NMLS 和 MTL 金融匯款許可，歐盟提供 VASP 虛擬資產服務提供商的許可，而日本則有 FSA 數位貨幣的牌照。

在台灣，目前還沒有專為加密貨幣交易所制定的明確法規。若要開設加密貨幣交易所，除了遵守《洗錢防制法》建立客戶身分認可（KYC）和交易監測系統（TMS），以防止洗錢和資恐活動之外，交易所還需向金管會申請《金融科技發展與創新實驗條例》的實驗性質牌照。

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