「別讓台灣變洗錢天堂！」立委痛批加密貨幣執法 3 不足

立委召開防洗錢記者會，提出 3 點不足

隨著區塊鏈技術進入大眾視野，近年也有許多犯罪透過加密貨幣進行。此前就有報導稱，高鐵左營站發生一起加密貨幣搶案，2 車手得手美元穩定幣 $USDT 後，便將資產轉移，造成追查困難。

據《自由時報》報導，多位立委上週三（8 日）協同新北市議員召開記者會，主題為：嚴格納管虛擬貨幣，莫成洗錢詐騙天堂。立委們提到台灣針對虛擬、加密貨幣的執法手段與難點，呼籲司法院、法務部及金管會應儘速確立其法律定位及訂定相關規範。此前朝野黨團也向金管會要求，限期 3 個月內決定主管機關。

立委們提出的執法癥結點有三：

1. 目前警方抓到的加密貨幣犯罪者，大部分以人頭帳戶提供者、基層車手為主，但首腦經常抓不到。因此，要如何根絕犯罪、保障被騙的被害人也很重要。立委建議，可把因此類詐欺而導致家破人亡的被害人，納入《犯罪被害人保護法》的保障中。
2. 過去檢察官可聲請扣押存放於實體冷錢包的加密貨幣資產，但遇到熱錢包資產時，就會出現法官基於《刑事訴訟法》而對「物品」有不同認定的問題，造成追查金流的困難。
3. 目前行政院與金管會針對虛擬貨幣的定義，只侷限於「運用密碼學、分散式帳本及相關技術者」的加密貨幣，並不符合國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的技術中立原則，反而窄化了定義，讓中心化的虛擬貨幣如遊戲點數等，可以繞過金管會的監管。立委呼籲，呼籲有關單位應儘速補齊「虛擬資產」定義上的不足。

高檢署：虛擬通貨金流分析小組成員已考取證照

據《自由財經》報導，針對立委們的呼籲，法務部表示從 2021 年起便密集召開防洗錢修法相關會議，並在去年底成功針對新興洗錢工具修法。

此外，在修法前高檢署就成立了「虛擬通貨金流分析小組」，跟國際執法單位一樣採用 Chainalysis Reactor 這套區塊鏈幣流分析工具。5 名小組成員不僅參與原廠訓練，且都考到了原廠證照，至今已協助超過百樁案件的區塊鏈分析。高檢署也著手統整各執法機構，已有向國外交易所扣押加密資產的成功案例。

區塊鏈分析原廠證照是什麼？

報導中雖沒有明確提到證照名稱，不過在《加密城市》調查後，高檢署提到的 Chainalysis Reactor 確實有提供課程與證照服務。

根據官網介紹，該分析工具的證照名稱為 CRC（Chainalysis Reactor Certification），可透過線上課程考取。課程包括比特幣交易基礎、如何使用 Chainalysis 數據工具等等。若成功考取證照，有效期為一年。

從網路到加密貨幣詐騙，如今的金融犯罪手段已不同以往，台灣的執法單位也正跟上腳步，深入學習複雜的新領域，盼能盡量避免歹徒用難以追查的區塊鏈金流手段，徹底逃出檢察官的法眼。