金管會重罰，兩大交易所違反洗錢防制法

台灣金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）昨（11/26）日對國內加密貨幣產業祭出重罰，兩大虛擬貨幣交易所——現代財富科技有限公司（MaiCoin）與幣託科技股份有限公司（BitoPro，以下簡稱幣託），因違反洗錢防制相關規定，各遭罰新臺幣 150 萬元。金管會於 112 年 12 月對這兩家公司進行防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查，發現多項缺失，顯示業者在法規遵循方面仍有待加強。

違規細節曝光，缺失情事引關注

金管會在檢查中發現，MaiCoin 在防制洗錢作業上存在以下問題：

未依規定辦理客戶審查及強化客戶審查措施。
未依規定將本會所揭示之可疑交易態樣納入監控、交易監控態樣未具有效性、未因應客戶之洗錢風險等級訂定不同交易監控門檻值。
未能確實記錄客戶之交易情形。
對交易異常之客戶，有逕予註銷其註冊資格，未對其交易予以調查並評估是否申報可疑交易報告、未於規定期限內向法務部調查局申報可疑交易報告。

幣託則被發現有以下違規事項：

對客戶審查措施有未確實瞭解客戶與公司建立業務關係之目的及性質、未確實瞭解高風險客戶之財富來源及未確實辨認法人客戶之實質受益人等情事。
對交易之持續監控有未詳細檢視客戶所進行之交易是否與客戶及其業務、風險相符，並於必要時瞭解其資金來源等情事。
對紀錄之保存有未能確實記錄客戶交易資料等情事。
對疑似洗錢或資恐交易處理，有符合公司所定可疑交易態樣，惟未觸發警示且未進行調查等情事。

交易所回應，強調將加強合規

對於此次罰鍰，MaiCoin 與幣託均發表聲明表示尊重金管會的決定，並將立即採取措施進行改善。

【MaiCoin集團聲明稿】

根據今日金管會證期局公告，對於現代財富科技有限公司違反洗錢防制法令處分案，說明如下：

MaiCoin 集團旗下現代財富科技有限公司針對金管會提出之缺失情事，將立即著手進行改善與修正，以落實保護使用者資產之原則，並確保公司正常營運。本次金管會之處分，顯示虛擬貨幣產業已經是不可忽視的產業，未來可預期會有更多基於保護使用者之要求，公司將會以更高標準進行自我要求，並配合主管機關與相關單位，遵守虛擬通貨公會之自律規範與其相關法規，亦將會持續積極推動虛擬貨幣產業的正向發展。

【幣託集團聲明稿】

關於金管會今（11/26）日公告的金檢行政處分，敝公司感謝主管機關的指導，我們深知肩負引領產業健全發展的重大責任，因此，針對缺失項目，我們已立即組成專案團隊，並採取具體的改善計畫，制定更嚴謹的內稽內控流程，加強內部教育訓練，提升全體員工的合規意識。我們也將不吝與其它業者分享合規經驗，盼能創造更安全、透明的投資環境。

我們深信合規是虛擬通貨產業發展的基石，除了積極完善內部合規營運，未來我們將持續與主管機關、各界夥伴通力合作，持續投入資源於風險控制、資訊安全、技術創新等面相，為虛擬通貨產業帶來更正向、合規的發展。

監管力度升級，加密產業面臨新挑戰

此次金管會對兩大交易所的重罰，凸顯了監管機構對虛擬資產服務提供者在防制洗錢與打擊資恐方面的高度關注。金管會強調，企業應持續強化內部控制措施，確保符合法規要求，避免類似情況再度發生。

值得注意的是，這並非金管會首次對加密貨幣交易所祭出罰鍰。今年早些時候，另外兩間國內交易所 ACE 王牌交易所與幣錸（Rybit）也因違反洗錢防制法及個人資料保護法等規定，分別被罰新臺幣 152 萬元和 102 萬元。業界人士認為，隨著台灣虛擬資產服務提供者登記制的上路，業者將需以新的法令標準營運。雖然金融科技產業與監管機構的磨合過程可能漫長且艱辛，但未來業者與消費者都將有明確的遵循基準，有助於建立更健全的產業環境。

金管會開鍘！台灣交易所MaiCoin、幣託，因違反洗防各遭罰 150 萬