USDT 也會被美國開刀？反洗錢專家揭 2 點分析：不用擔心！

以下內容由《KryptoGO》提供：

穩定幣 BUSD 昨日遭遇多重打擊，先是美國證券交易委員會（SEC）預告將起訴發行商 Paxos ，後來世界最大加密貨幣交易所幣安（Binance）在聲明中表示，紐約金融服務廳（The New York Department of Financial Services，NYDFS）已命令 Paxos 停止鑄造更多 BUSD ，Paxos 將繼續負責管理 BUSD 的贖回。

BUSD 即幣安 USD （Binance USD），是以一比一錨定美元的穩定幣，是一種加密資產，與具有穩定價格的資產掛鉤，例如法幣、貴金屬。穩定幣的存在是為了避免加密貨幣市場常見的高波動性。幣安和 Paxos 於 2019 年合作發行 BUSD ，並表示 BUSD 有獲得紐約當局批准。根據幣安官網數據，截至 2 月 13 日， BUSD 有 620 萬名持有者。BUSD 為什麼被禁？

過去，SEC 就曾放話穩定幣會是執法焦點。SEC 主席堅斯勒（Gary Gensler）認為穩定幣類似銀行存款或是貨幣基金。2021 年 11 月，美國財政府領導的小組委員會表明穩定幣應該要有特定的監管架構，並限制由銀行發行。

據路透社報導，這次 NYDFS 表示 Paxos 無法以「安全可靠」的方式管理該代幣。例如  Paxos 並沒有執行對 BUSD 用戶的定期風險評估和盡職調查承諾，以防止不良行為的產生（如洗錢），是他們採取執法行動的主要原因。

此動作一出，根據區塊鏈分析公司 Nansen 的數據，幣安在過去 24 小時內淨流出約 8.31 億美元。創下了該交易所自去年 11 月（ FTX 垮台）以後最大的單日淨流出量紀錄。目前市場前兩大穩定幣 USDT、USDC 需要擔心嗎？

穩定幣有多種類型，現在最普及的是法幣抵押儲備的類型，這通常也是監管程度最高的，因為是由中心化機構及公司行號發行，透過金融體系銀行帳號存入美元，同步發行美元穩定幣，也就是每存入一美元發行一美元穩定幣，以此達到價值掛鉤錨定。而這個中心化機構分別有：Tether、Coinbase、Circle、Paxos、以及 TrustToken。

受到這次事件的波及，從數據來看市值排名前十的主要穩定幣在 30 天內也不斷持續成長，包括 DAI、FRAX、TUSD、USDD 和 GUSD。

台灣反洗錢系統解方提供商 KryptoGO 執行長歐曜瑋認為，目前前兩大穩定幣 USDT、USDC 暫時是不需要擔心崩盤，因為 USDT 以及 USDC 都是比較早就有獲得美國政府監管認可的代幣，也是唯二 Coinbase 支援的美元穩定幣，只需要注意未來可能出現的監管變化和風險，並加強風險控管即可。

事實上，因為 FTX 垮台事件，引發各國對加密貨幣的監管問題關注，加上如果美元穩定幣持續擴大市佔，將會影響美元的外匯管制，此次美國大動作對加密貨幣進行監管，也算是意料之中。不過，這個大規模的監管動作也顯示了美國政府對加密貨幣的重視，可能對加密貨幣產業發展帶來長遠的穩定和可持續的發展，「加密貨幣正在往成為每個人可以安心持有的資產類別路上前進。」歐曜瑋表示。「並且各國央行發布的穩定幣，也就是數位現金（法幣），也可能會成為未來的趨勢。」

歐曜瑋是一家監管科技 KryptoGO 的執行長，也是 CAMS ( Certified Anti-Money Laundering Specialist ) 國際公認反洗錢師，以最先進的金融監理調查引擎，KYABC 協助金融機構快速識別高洗錢風險。藉由 AI 技術自動化客戶審核流程，可以減少 82% 的作業時間，並一鍵生成符合主管機關要求的風險審查報告，運用自然語言處理（NLP）和 AI 學習模型，KryptoGO 自行開發世界首創的自動化金融監理調查引擎，一站式 eKYC & AML 解決方案。