5 分鐘搞懂加密貨幣交易！如何交易？怎麼挑交易所、制定策略？

如何交易加密貨幣？5 分鐘基礎教學

加密貨幣波動大、投資風險也高，第一次踏入幣圈的你，要如何開始交易才安全呢？知名外媒《The Block》發表了〈如何交易加密貨幣：簡單指南〉，幫助加密貨幣新手快速上軌道。

這篇文章沒有討論艱澀的加密貨幣運作原理，是完全面向初學者的超簡單指南，可以輕鬆學習交易加密貨幣時的基本觀念。

《加密城市》編譯這篇文章，讓市民們可以快速了解內容，你也可以搭配「加密學院」的文章來補充相關知識。

一、加密貨幣交易是什麼？

顧名思義，加密貨幣交易是指在各種數位市場中購買和出售加密貨幣的行為，通常是為了賺取利潤。

從幾秒間（短線）到數年間（長線），每個人都可以在不同的時框內交易加密貨幣，這取決於交易者的目標與策略。但重要的是，交易者需要了解加密貨幣市場可能有高投機人與波動性的風險。

因此，研究加密貨幣、制定明確的交易計劃，以及了解基礎知識會對交易加密貨幣有幫助。

二、加密貨幣交易的 10 大基礎知識

雖然每個交易者的加密貨幣交易方式可能不同，但仍有以下 10 個共通點：

• 選擇加密貨幣：交易者需要選擇想要交易的加密貨幣。比特幣（$BTC）和以太幣（$ETH）是最受歡迎的選擇之一，但市場其實還有成千上萬種不同的加密貨幣。
• 選擇交易平台：交易者會使用加密貨幣交易所或交易平台來交易，這些平台可提供用戶買賣加密貨幣。
• 建立帳戶：你通常需要在加密貨幣交易所開戶才能交易，尤其是中心化交易所中。通常會要求你提供個人資訊，並透過「了解您的客戶」（KYC）來進行驗證身份，最終會有一個加密貨幣錢包來儲存你購買的加密貨幣。

《加密城市》註：中心化交易所通常不會讓用戶掌握錢包的私鑰或助記詞，但交易方便性高；若透過去中心化加密錢包、去中心化交易所來買賣加密貨幣，通常能自己掌握錢包資產。

• 注入資金：通常會以政府發行的「法定貨幣」，如美元、歐元或日元的形式，。這將用於購買加密貨幣，將資金存入交易所帳戶。不過，你也可以使用加密貨幣來購買另一種加密貨幣。
• 下單：交易者要在交易所下單，才能購買加密貨幣。有不同類型的訂單，包括市價訂單（以當前市場價格買入或賣出）、限價訂單（以特定價格買入或賣出）和止損訂單（當價格達到某一水平時觸發買入或賣出訂單）。
• 分析和策略：交易者通常使用技術和基本分析來決定何時買入或賣出，採用各種交易策略，如日內交易、震盪交易或進行長線投資。
• 風險管理：加密貨幣交易可能具有高度波動性和風險。交易者需要通過投資組合多元化、設定止損訂單、運用避險策略、不超過可承受損失的範圍等方式管理風險。
• 監控和執行：在加密貨幣市場，價格變動速度非常快。交易者需要密切監控市場，在滿足其預定條件時執行交易訂單。
• 盈利和損失：交易者通常會想在加密貨幣價格波動時獲利。如果價格上漲，可以賣出獲利。實現此目標的其中一種策略，是使用「止盈訂單」功能，該訂單在加密貨幣達到特定價格目標時，就會自動出售；如果價格下跌，可能會遭受損失，這時可以使用「止損訂單」來將損失最小化。
• 安全性：在加密貨幣交易中，安全性非常重要。交易者必須採取措施來保護交易帳戶和加密錢包，防範駭客和詐騙行為。

《加密城市》註：台灣主流交易所皆支援台幣入金，但用戶也可以利用加密錢包轉帳的方式，把泰達幣（$USDT，美元穩定幣）轉到交易所中。

三、選擇適合的加密貨幣交易所

在踏上加密貨幣交易之旅時，其中一個最重要的步驟，就是選擇適合的加密貨幣交易所。不同的交易所提供不同的功能，要選擇用哪家主要取決於個人交易需求和投資目標。

《The Block》舉例，一些交易所主打對用戶友好的界面和教育資源，以替加密貨幣初學者提供服務，如 Coinbase 和 Kraken；而其他一些交易所，如幣安（Binance）和 OKX，則針對那些希望交易更多加密貨幣的交易者來設計。

此外，由於加密貨幣的數位性質以及容易受到網路攻擊的風險，投資者的首要考慮因素之一應該是「安全性」。一些交易所實施了強大的安全措施，包括 2FA 身份驗證和冷儲存機制，即把用戶資產儲存在離線設備中。

還有，在交易所交易加密貨幣需要支付費用，包括交易費、存款費和提款費，因此比較一下各家交易所費用也相當重要；另外，查看交易所的監管合規情況，也是挑選交易所的重要基準。

《加密城市》註：根據 FTX、AAX、JPEX 等破產或跑路交易所給予的教訓，以下幾個因素可能會增加交易所安全風險：

1. 創辦人、重要主管身份不明或刻意隱藏，代表用戶可能會求償無門。
2. 拿到美國、加拿大 MSB 牌照，僅代表其在美國遵守反洗錢、反恐怖融資規定，如要在美國各州提供加密貨幣交易服務，還必須申請 MTL 牌照；而如果要在新加坡、香港等地展開服務，也必須申請當地牌照。
3. 提供超高利息的加密貨幣投資產品，例如 JPEX 與 AAX 都曾提供年化報酬率達 20% 以上的質押服務，而 FTX（Blockfolio）則曾提供1萬美元以內，全幣種 8% 的活存利息。

四、加密貨幣錢包基礎知識：公私鑰、冷熱錢包

除了交易所之外，了解什麼是加密貨幣錢包，也是加密貨幣交易的基礎觀念之一。簡單來說，加密貨幣錢包是一種數位錢包，可以讓用戶儲存、發送和接收加密貨幣。

但跟一般傳統錢包不同的是，加密貨幣錢包不會儲存實際的貨幣，而是儲存密碼金鑰，包括公鑰和私鑰，用戶使用這些金鑰與區塊鏈進行交互。

• 公鑰：是用戶與他人分享以接收資金的金鑰。
• 私鑰：用於授權交易與索取加密貨幣。由於得知私鑰的人，就能訪問資金，因此不能洩漏給任何人知道。

通常，中心化的加密貨幣交易所會幫用戶管理私鑰，但仍會提供用於存款的公鑰資訊，因此如果用戶想從別的地方把加密貨幣轉入交易所，就需要使用公鑰來接收。

加密貨幣錢包有好幾種，譬如連線的軟體錢包熱錢包（PC 和手機）、硬體的冷錢包和紙錢包。

• 熱錢包：是在設備上下載或在瀏覽器中使用的應用程式（APP），在方便性和安全性之間提供了一個良好的平衡。手機熱錢包與線上熱錢包類似，只是設計成手機 APP。
• 冷錢包：將用戶的私鑰儲存在硬體設備上，如 USB，透過完全離線的方式，提供更高的安全性，以免受到駭客攻擊；而紙錢包是用戶把加密資產的公鑰和私鑰的實際列印或寫在紙上，這樣也可以完全離線，因此被視為安全，但紙錢包可能容易遺失或損壞。

《加密城市》註：若想進一步了解公私鑰、加密貨幣錢包的概念與操作方法，可參考以下文章：

新手教學｜什麼是助記詞？怎麼用、怎麼保存？一文看懂！

MetaMask小狐狸錢包是什麼？註冊、入金、操作圖文教學一次看懂！

冷錢包是什麼？怎麼買、怎麼用、怎麼轉幣，3 大問題一次解答

五、加密貨幣交易策略制定方法

踏入加密貨幣交易領域時，必須制定一個有效的交易策略，以應對時常波動不安的加密市場。交易策略本質上是一個全面的計劃，概述了交易者的財務目標、風險承受能力以及購買和出售數字資產的具體方法。

一些常見的策略包括日內交易、HODL（買入並持有）、期貨交易、套利交易、高頻交易（HFT）、定期定額和快速交易。每種策略都有其獨特的優勢和潛在的缺點，它們的效果可能會根據市場條件、交易者的專業知識和其個人交易風格而有所不同。

例如，日內交易利用短期價格波動來賺取價差收益，因此可能會在單一交易日內進行多次交易；而 HODL 則是長期持有加密貨幣，期望其價值隨時間增長；期貨交易包括買入一份合約，以在未來的某個日期以預定價格購買或出售特定數量的加密貨幣，提供了對市場波動的對沖方式。

沒有任何一種策略能夠保證成功，通常需要根據市場趨勢的演變結合不同策略。最終，發展一個成功的交易策略需要持續學習、細緻的分析和定期調整，以適應加密貨幣市場的動態變化。

《加密城市》註：若想開始學習一些交易技巧，可以參考此前的文章。

投資必學基礎！陰陽燭是什麼？有哪些形態？3分鐘帶你一次看懂

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六、加密貨幣交易監控、分析知識與工具

在加密貨幣交易中，監控和分析市場趨勢很重要，交易策略在很大程度上取決於當前市場條件和趨勢。

例如，在看漲市場中，預期價格上升時，「買入並持有」或趨勢交易中的「做多」策略可能是有益的；但在看跌市場中，預期價格下跌時，「空頭交易」或趨勢交易中的「做空」策略可能更有利。

交易者通常使用技術分析工具來識別市場趨勢和模式，這些工具有助於根據歷史數據預測未來價格變動，一些常用的技術分析工具包括移動平均線、相對強弱指數（RSI）和布林帶。

另一個幫助交易者分析市場趨勢的要點是了解市場情緒，意即投資者對特定加密貨幣的整體態度。市場情緒可以通過各種指標來衡量，如新聞事件、社群媒體討論和交易量的變化。

不過，即使監控和分析市場趨勢可以讓交易者盡量做出明智的交易決策，但由於加密貨幣市場的高波動性，因此無法保證有任何策略能百分百成功。

七、加密貨幣交易要避免的常見錯誤

參與加密貨幣交易時，需要對市場有敏銳地理解和精心計劃的策略，但即使是最熟練的交易者也可能犯錯。

常見交易錯誤之一，是交易者用「情緒交易」而非「數據交易」，這可能導致衝動的決定，例如被害怕錯過心理（FOMO）影響，在價格飆升時購買加密貨幣，或在價格暴跌時恐慌出售，這樣的行為可能會導致重大損失。

另一個常見的錯誤是沒有設定止損。止損是一種交易工具，當加密貨幣的價格下跌到某一價位時自動賣出，以免進一步損失。

許多交易者還會陷入過度交易的陷阱，企圖在短時間內進行大量交易，以把握每一個可能的利潤機會。過度交易可能會讓交易成本變得高昂，並且可能會因為疲勞或壓力的關係，增加做出不良交易決策的風險。

《加密城市》註：若想知道怎麼培養交易概念，可參考以下文章：

想賺錢先避開「這7大盲點」！交易心理學博士教你用一招改善投資心態

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八、加密城市補充：台灣交易、買賣加密貨幣方法

目前在台灣交易或買賣加密貨幣，有以下幾個主流的選擇：

1. 使用台幣，在台灣交易所買賣加密貨幣。優點是買賣方便，缺點是每個交易所提供的幣種有限，而且匯率也跟國際知名交易所有落差。
2. 使用信用卡，在國際知名交易所買賣加密貨幣。優點是用台幣刷卡也能買，但缺點是會有手續費與較大的匯差。
3. 使用台幣，先在台灣交易所買賣與美元掛勾的穩定幣「泰達幣」（$USDT），再透過錢包轉帳，把泰達幣轉到國際知名交易所買賣加密貨幣。優點是轉匯、轉帳產生的成本比直接刷卡少，在國際交易所也有比較多幣種能選擇，但缺點是操作步驟複雜，而且會有操作失誤而導致資金永遠遺失的風險。
4. 使用台幣，與場外交易商（OTC）直接購買加密貨幣。優點是買賣方便，許多 OTC 商家接受 Line Pay、街口支付；缺點是會有匯差，而且若挑選到可疑的 OTC 商家，還可能會有被詐騙的風險。

如果想進一步了解怎麼在台灣交易、買賣加密貨幣的詳細步驟，可參考此前的文章：

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