中國介入台灣大選？立委警告恐有「加密貨幣賄選」，金管會要怎麼防？

中國靠加密貨幣介入台灣大選？立委援引報導示警

2024 台灣總統大選將在將在明年 1 月舉行，許多候選人正積極造勢。然而，有台灣立委指出，加密貨幣可能成為中國介入大選的新招。

昨日（6 日），立委林楚茵在質詢金管會時，援引台媒《鏡新聞》報導稱，中國是否推出了介入台灣大選的新招，透過加密貨幣來當成賄選工具，並好奇若有大量加密貨幣匯入帳戶時，相關業者要如何進行防洗錢通報。

該報導指出，為防範中國介入大選，台灣刑事局正針對加密貨幣買票、透過 NFT 期貨合約賄選，以及境外勢力透過加密貨幣匯款至台灣等 3 種買票方式，規劃研究因應方案。

立委憂加密貨幣成洗防漏洞，金管會：VASP 須簽洗錢防制聲明

立委林楚茵在質詢中詢問：

「我們都知道所謂的虛擬平台目前有一個指導原則，包括內部控制及機構的備查。金管會目前跟金融機構之間，如果出現大量加密貨幣進入帳戶之中，會有通報的機制嗎？」

金管會主委黃天牧回應：

「目前銀行端應該沒有加密貨幣的通報機制，因為傳統銀行體系對加密貨幣沒有特別介入，現在只有（加密貨幣）平台接受投資人下單投資。」

立委進一步指出，在洗錢防制法的框架下，異常的大額法定貨幣進出銀行帳戶時，擁有通報機制。但她質疑，如果是異常的大額加密貨幣進出平台，是否會因為加密貨幣沒有變現成法幣，變成通報方面的漏洞，並認為媒體的質疑可能發生，但卻無法監理。

金管會回應，要在台灣成為合法的加密貨幣平台，必須簽下洗錢防制聲明書，目前虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）都適用大額通報與可疑通報機制。可疑交易並沒有金額限制，即使是錢包間的資金轉移，若出現可疑交易，VASP 都必須通報。

但立委表示，洗錢防制法明文規定，大額資金的基準為 50 萬新台幣，若超過就必須申報或列表呈現，但加密貨幣卻沒有明確規定金額，平台業者似乎是用「自律」的方式來處理洗防，「看起來好像有在管理，但它依舊是個漏洞。」

她建議，即使距離大選只剩不到 40 天，但在媒體質疑及加密貨幣可能成為賄選工具的風險下，金管會應該要清楚地列出標準與指導原則。

工商時報：金管會承諾 2 個月內提強化報告

據《工商時報》報導，面對立委的質疑，黃天牧主委已承諾，會針對加密貨幣交易形式制定防洗錢於大額通報標準，並預計在 2 個月內提出書面報告。

不過，即使是完成洗錢防制聲明的台灣業者，仍可能有涉案疑慮。《加密城市》此前報導，曾完成聲明的交易所幣竟（BITGIN），其營運長張于庭竟捲入 88 會館洗錢風波，而幣竟強調營運正常，但已自主暫停台灣 VASP 公會籌備小組的活動。

不過，VASP 公會籌備小組總顧問蔡玉玲表示，由於該案仍在偵查階段，在判決確定前，幣竟仍屬於完成聲明的業者，不應被剝奪相關權利。

88 會館百億洗錢案外案！台灣「幣竟交易所」營運長竟被羈押，發生了什麼？